استیبل کوینها (Stablecoin) نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که هدفشان ایجاد ثبات قیمت در بازار پرنوسان کریپتوکارنسی است. این رمزارزها با پشتوانه داراییهای واقعی یا الگوریتمهای خاص طراحی شدهاند تا ارزششان نزدیک به یک دارایی پایدار مانند دلار یا طلا باقی بماند. استیبل کوینها از این طریق تلاش میکنند نوسانات قیمت را که در رمزارزهایی مانند بیت کوین دیده میشود، کنترل کرده و بستری امنتر برای سرمایهگذاران فراهم کنند. در این مقاله قصد داریم تا شما را با بهترین استیبل کوینهای متمرکز و غیرمتمرکز آشنا کنیم و به بررسی تفاوتها، مزایا و معایب هر کدام بپردازیم. اگر به دنبال اطلاعات جامع و کاربردی در مورد استیبل کوینها هستید، این مقاله را از دست ندهید.
فهرست مطالب [نمایش]
استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟
استیبل کوینها نوعی ارز دیجیتال هستند که برخلاف بسیاری از رمزارزهای معروف، ارزش نسبتاً ثابتی دارند. یکی از مشکلات اصلی رمزارزهایی مانند بیتکوین، نوسانات شدید قیمت آنها است که باعث میشود برای بسیاری از کاربران ریسک زیادی داشته باشند. اینجاست که استیبل کوینها به عنوان راهحلی برای این مشکل معرفی شدهاند. این ارزها معمولاً با پشتوانه یک دارایی واقعی مانند دلار آمریکا، طلا یا حتی دیگر ارزهای دیجیتال معتبر طراحی میشوند و به همین دلیل ارزش آنها تقریباً ثابت میماند.
بهترین استیبل کوینها اغلب با پشتوانه دلار آمریکا عرضه میشوند، به طوری که ارزش هر واحد آنها نزدیک به یک دلار باقی میماند. این ویژگی استیبل کوینها را به گزینهای امنتر برای سرمایهگذاری در بازار کریپتوکارنسی تبدیل میکند و به کاربران امکان میدهد بدون نگرانی از نوسانات شدید، دارایی خود را حفظ کنند.
البته توجه داشته باشید که همه استیبل کوینها به یک اندازه امن نیستند. برخی از استیبل کوینهای ناشناخته ممکن است پشتوانهای مشخص نداشته باشند یا از مکانیزمهای مطمئنی برای حفظ ارزش خود استفاده نکنند. در نتیجه سرمایهگذاری در چنین کوینهایی میتواند ریسک بالایی داشته باشد.
برای ثابت نگه داشتن ارزش استیبل کوینها از سه روش اصلی استفاده میشود: پشتوانهگذاری با ارزهای فیات (مانند دلار و یورو)، پشتوانهگذاری با دیگر رمزارزهای معتبر و تنظیم عرضه و تقاضا با استفاده از الگوریتمهای هوشمند. در ادامه هر یک از این روشها را بررسی خواهیم کرد و به شما بهترین استیبل کوینهای موجود در بازار را معرفی میکنیم.
انواع استیبل کوین
استیبل کوینها به طور کلی به دو دسته متمرکز و غیر متمرکز تقسیم میشوند. هر کدام از این دستهها دارای ویژگیهای متفاوتی هستند و از روشهای مختلفی برای حفظ ثبات ارزش خود استفاده میکنند.
استیبل کوین متمرکز
استیبل کوینهای متمرکز توسط یک نهاد یا شرکت خاص پشتیبانی میشوند. این نوع کوینها معمولاً به یک دارایی ثابت و قابل اعتماد مانند دلار آمریکا متصلاند. به این صورت که نهاد صادرکننده استیبل کوین متمرکز، مقدار معینی از دلار یا دیگر داراییهای با ارزش را به عنوان پشتوانه نگه میدارد تا قیمت کوین را ثابت نگه دارد. به عنوان مثال تتر (USDT) یکی از معروفترین استیبل کوینهای متمرکز است که ارزش آن همواره معادل یک دلار است و توسط دلار آمریکا پشتیبانی میشود. این ویژگی باعث میشود کاربران احساس امنیت بیشتری نسبت به نوسانات قیمتی آن داشته باشند.
استیبل کوین غیر متمرکز
استیبل کوینهای غیر متمرکز بدون دخالت نهاد مرکزی و بر اساس پروتکلهای غیر متمرکز عمل میکنند. این کوینها میتوانند از پشتوانه ارزهای دیجیتال معتبر و یا الگوریتمهای خاص برای حفظ ارزش ثابت خود استفاده کنند. یکی از معروفترین استیبل کوینهای غیر متمرکز، دای (DAI) است که ارزش آن نیز به یک دلار نزدیک است. این کوین از طریق پلتفرم MakerDAO و با استفاده از قراردادهای هوشمند و وثیقهگذاری ارزهای دیجیتال مثل اتریوم ایجاد میشود.
در کوینهای غیر متمرکز الگوریتمی، تنظیم عرضه و تقاضا برای حفظ ثبات قیمت انجام میشود؛ یعنی اگر قیمت بالاتر یا پایینتر از یک دلار شود، پروتکل به طور خودکار میزان عرضه را افزایش یا کاهش میدهد تا قیمت ثابت بماند. این نوع استیبل کوینها نیازی به پشتیبانی از نهاد متمرکز ندارند و با استفاده از فناوری بلاکچین، ارزش خود را پایدار نگه میدارند.
بهترین استیبل کوینهای حوزه ارز دیجیتال
در این بخش به معرفی استیبل کوینهایی میپردازیم که به دلیل ویژگیهای «ثبات قیمت» و «پشتوانه معتبر» خود گزینههای مناسبی برای سرمایهگذاری به شمار میروند. برای هر کدام از این کوینها توضیح مختصری ارائه میدهیم تا بتوانید اطلاعات کافی برای تصمیمگیری داشته باشید.
اگر به دنبال سرمایهگذاری در بازار رمزارزها هستید، توصیه میشود که با دقت، ارزش هر استیبل کوین را بسنجید و تحلیلهای مربوط به آینده آن را بررسی کنید. همچنین اطلاع از قیمت روز این ارزها و روند قیمتی آنها میتواند در تصمیمگیری شما نقش مهمی ایفا کند و به شما کمک کند با آگاهی بیشتری به این حوزه وارد شوید.
تتر (USDT)
تتر که با نماد USDT شناخته میشود، یکی از محبوبترین و پرکاربردترین استیبل کوینهای بازار ارزهای دیجیتال است. تتر با پشتوانه دلار آمریکا عرضه شده و قیمت هر واحد آن تقریباً همیشه برابر با یک دلار است. این کوین به دلیل حجم بالای معاملات با تتر جایگاه مهمی در بازار دارد و پس از بیتکوین و اتریوم در رتبه سوم ارزهای دیجیتال قرار گرفته است.
دلار GUSD
رمزارز GUSD یا همان Gemini Dollar نیز ارزش ثابتی برابر با یک دلار دارد و توسط برادران وینکلووس از سرمایهگذاران بزرگ حوزه ارز دیجیتال ایجاد شده است. GUSD یکی از گزینههای مناسب برای معاملهگران و سرمایهگذارانی است که به دنبال استیبل کوینی با ثبات و امنیت بالا هستند.
ترو یو اس دی (TrueUSD)
ترو یو اس دی نیز استیبل کوینی غیر متمرکز است که همواره با قیمت یک دلار معامله میشود. یکی از ویژگیهای کلیدی TrueUSD این است که پشتیبانی آن توسط شرکتهای مستقل تأمین میشود که باعث ایجاد شفافیت و امنیت بیشتر برای کاربران میشود. این کوین به دلیل پایداری ارزش و شفافیت مالی، برای سرمایهگذاری و مبادلات گزینه قابل اعتمادی به شمار میرود.
دای (DAI)
یکی از برجستهترین استیبل کوینها در دنیای ارزهای دیجیتال دای (DAI) است که ارزش آن همواره برابر با یک دلار است و پشتوانهاش به دلار آمریکا وابسته است. دای در بستر بلاک چین غیر متمرکز اتریوم قرار دارد و توسط پلتفرم MakerDAO عرضه میشود. این استیبل کوین غیر متمرکز یکی از گزینههای محبوب برای کاربرانی است که به دنبال ثبات قیمت در سرمایهگذاریهایشان هستند.
یو اس دی کوین (USDC)
یو اس دی کوین با نماد USDC یکی از استیبل کوینهای معتبر بازار است که توسط صرافی معروف کوینبیس (Coinbase) پشتیبانی میشود. ارزش این رمزارز تقریباً همیشه نزدیک به یک دلار باقی میماند و به دلیل ثبات و اعتماد به پشتوانه قدرتمندش جایگاه ویژهای در میان کاربران دارد. این کوین نیز مانند تتر و دای حجم معاملاتی بالایی دارد و برای معاملهگران و سرمایهگذاران ارز دیجیتال، گزینهای قابل اعتماد به شمار میآید.
دلار بایننس (BUSD)
دلار بایننس یا BUSD یکی دیگر از استیبل کوینهای معتبر است که توسط صرافی بزرگ بایننس ارائه شده و به دلار آمریکا متصل است. BUSD برای کسانی که در پلتفرم بایننس فعالیت دارند، گزینهای عالی برای حفظ ارزش و سرمایهگذاری مطمئن است، زیرا علاوه بر ثبات قیمت، قابلیت دسترسی آسان و کارایی بالا در معاملات را نیز فراهم میکند.
ترا (UST)
ترا USD یا UST یکی از استیبل کوینهای جذاب است که مانند بسیاری از کوینهای پایدار دیگر به دلار آمریکا متصل است. این ارز دیجیتال به طور ویژه در برنامههای مالی غیر متمرکز (DeFi) کاربرد دارد و به کاربران اجازه میدهد تا از پتانسیل این برنامهها بدون محدودیت بهرهمند شوند.
توکن طلایی (DGX)
اگر به طلا علاقه دارید، توکن طلای دیجیتال یا DGX میتواند گزینه جذابی برای شما باشد. این استیبل کوین برخلاف اکثر استیبل کوینهای دیگر با طلا پشتیبانی میشود. DGX در بلاک چین اتریوم توسعه یافته و به کاربران امکان میدهد تا از ثبات طلا به عنوان پشتوانه سرمایهگذاری خود استفاده کنند.
دلار PAX
Pax Dollar یا PAX نیز یک استیبل کوین است که ارزش آن به دلار آمریکا متصل است. این ارز دیجیتال در بستر بلاک چین اتریوم پیادهسازی شده است و برای معاملهگران و سرمایهگذارانی که به دنبال استیبل کوینی با پشتوانه معتبر و ثبات بالا هستند، گزینهای مناسب به شمار میآید.
نیوترینو (Neutrino USD)
نیوترینو USD (USDN) یک استیبل کوین مبتنی بر الگوریتمهای رمزنگاری شده است و به دلار آمریکا متصل است. نیوترینو شامل قابلیتهای متنوعی مانند سهامگذاری، وثیقه و دریافت پاداش است. این برنامهها کاملاً شفاف هستند و کنترل آنها از طریق قراردادهای هوشمند انجام میشود. این ویژگیها نیوترینو را به گزینهای مناسب برای کسانی که به دنبال بهرهمندی از تکنولوژی بلاکچین و ثبات ارزش هستند، تبدیل کرده است.
کلام آخر
استیبل کوینها ارزهای دیجیتالی هستند که با پشتوانهای از داراییهای واقعی مثل دلار یا طلا طراحی شدهاند تا ثبات قیمتی بیشتری در بازار ارزهای دیجیتال فراهم کنند. انتظار میرود این رمزارزهای پایدار در آینده نقش مهمی در اقتصاد جهانی ایفا کنند و شرایطی کمریسکتر برای سرمایهگذاری به وجود بیاورند. ویژگیهای اصلی آنها شامل ثبات قیمت و نوع پشتوانه است که باعث میشود انتخاب مناسبی برای سرمایهگذاران باشند.
در این مقاله سعی کردیم با ارائه تعریفی ساده و معرفی برترینها راهنمایی کاربردی برای آشنایی و انتخاب ارزهای پایدار به شما ارائه دهیم.